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MG摆脱网站:为了有效改善付款接受终端和相关业务的风险管理水平

时间:2021/11/28 7:50:59   作者:   来源:   阅读:21   评论:0
内容摘要:支付受理终端涉及到支付信息的读取和收集以及支付指令的生成,其安全性和合规性对于保证支付信息和资金的安全具有重要意义。为了有效改善付款接受终端和相关业务的风险管理水平,有效地切断了“资金链”的跨境赌博和其他犯罪,保护公众的利益,中国人民银行制定的“通知”,将于2022年3月1日实施。《通知》指出,近年来,条码个人支付得到...

支付受理终端涉及到支付信息的读取和收集以及支付指令的生成,其安全性和合规性对于保证支付信息和资金的安全具有重要意义。为了有效改善付款接受终端和相关业务的风险管理水平,有效地切断了“资金链”的跨境赌博和其他犯罪,保护公众的利益,中国人民银行制定的“通知”,将于2022年3月1日实施。

《通知》指出,近年来,条码个人支付得到了广泛应用,有效地满足了公众的个性化、多样化的支付需求,提高了小微观经济和市场经济中资金收付效率。但与此同时,个人支付条码也存在一些隐患。

例如,一些机构使用个人支付条码转账服务处理大量的生产、经营、消费交易,不仅混淆了交易性质,造成交易信息失真,影响了风险监测的效果,而且也不利于利用支付服务给企业活动增加价值。还有一些不法分子利用“运行子平台”吸引大量的人,利用个人静态收集条码,在网上与赌徒“点对点”远程转账赌博资金,赚取高额利润,在许多正常交易场景中隐藏分割赌博资金。扰乱条码支付业务正常秩序,影响涉赌“资金链”溯源机制的有效性。

关于《通知》对个人支付条码的规范,中国人民银行有关部门负责人表示,为了更好地发挥支付条码的包容性和便捷性,同时防范风险,《通知》提出以下针对性要求。一是指对业务特征明显的个人支付条码用户进行特殊商户管理,要求为这类个人用户提供支付条码,提高个人经营者获取服务的质量。其次,要求个人静态收款条码原则上禁止用于远程非面对面收款,确实有必要实施白名单管理。三是参考个人静态采集条码的相关要求,通过截图、下载等方式保存个人动态采集条码,防止犯罪分子利用个人动态采集条码规避政策要求。第四,需要仔细确定个人静态采集条码白名单的访问条件、规模、有效期、使用次数、交易限制等,防止白名单滥用的风险。



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